案例分析:
孙先生已经40岁了,正是人们所说的黄金理财阶段,这个阶段事业达到了人生最巅峰,收入稳定家庭和睦,孩子也已经初中。孙先生目前在国内某知名企业的高管层担任职务,年薪60万。
由于孙先生的父母均已年迈,所以太太专门停职在家照顾老人孩子的生活起居,在太太的精打细算之下,年消费基本控制在15万左右;目前有两套房,一套房出租,每月收租5000,第二套房属于学区房,空间大所以自住,每月还贷5800;每年带父母孩子出游一次,花费10万左右;目前存款120万,银行定存50万,作为孩子以后出国用,股市、基金均有投资。
理财计划:
新的一年准备更换投资产品,因为股市风险太高,没有时间打理;另外父母逐渐年迈,医疗保障必须要预留出一部分,还有自己与太太的养老金部分也要考虑进去,所以目前的存款算是杯水车薪。
因此,理财专家给出的建议是可适当增加投资产品类型,接触新型投资方式。
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