大象保险->保障需求->理财保险->正文

巧用投连险来为家庭理财做长期规划

上一篇下一篇
  

      资本市场起伏不定,人生意外时而不期而至。对家庭理财而言,“保障”和“投资”是两个永恒的话题。而从2007年开始风靡市场的投资连结保险,恰好是“保障”和“投资”的最佳结合体,为越来越多的理财“门外汉”解决了长期理财规划的问题。   

      下面,就以太平洋安泰人寿新近推出的“汇富人生”投资连结保险为例,为你解释如何通过一份投连险保单,妥善做好长期的家庭理财规划。   


      保障先行,灵活调整   

      作为一款保险产品,投连险最值得称道的是其强大的保障功能,并且客户可以根据不同时期的实际需要,灵活地调整保障额度,这是一般的寿险产品所无法比拟的。   

      以“汇富人生”投资连结保险为例,最高可为客户提供高达500万元的寿险保障,并可在此基础上投保意外险、住院补贴医疗保险和住院补偿医疗保险等保障功能强大的附加险。   

      以公司主管张先生为例,30岁时投保“汇富人生”,选择保额50万元;到了35岁时晋升高级主管,收入提高,遂将保额提高到100万元;若到40岁时事业进一步发展,身价再次提高,又可将保额调整到200万元;到了60岁退休时,可根据实际情况,降低保障额度,以节省保障成本。   

      投连险在保障方面的另一大优点是保障成本低廉,以“汇富人生”为例,30岁健康男性50万元保障额度,当年所需要的成本仅仅是660元。   


      专家运作,“傻瓜”理财   

      投资连接保险也可称为一款“傻瓜”理财产品,客户将资金注入投连险帐户之后,即由保险公司的投资专家负责运作。客户可通过网站、电话等工具随时查询帐户的资金变化情况。   
      “汇富人生”为客户提供了四种风格的投资帐户备选,按不同的比例分别投资于主动投资型股票基金、指数型股票基金、债券类基金以及货币基金等等。客户可根据自己的投资偏好和对投资环境的判断,决定在不同帐户的投资比例,从而决定自己的资金投资于股票、债券以及现金管理工具的比例。并且,在一年中有6次机会免费进行帐户转换。



《保险讲堂》是大象保险帮助用户理解保险,和有效投保的专栏内容,以立场客观、内容专业、知识易懂、易用为原则,系统性输出多种分类的干货内容,包括资讯广场、保障需求、保险规划、保障人群、保险课堂等等。查看更多、最新文章,可关注大象保险官方微信订阅号:大象保保(或搜索微信公众号ID-daxiangbx)。

用户咨询

您的保险疑问将第一时间解决

  • 问题类型
  • 姓  名
  • 称 呼
  • 手机号
  • 验证码
    获取验证码
免费预约

电话回访

问题解答

信息保护

官方微信群

和象友一起聊保险  福利速递   知识分享

体验官选拔 解锁更多技能 规划师不定期出没解答

扫描添加小助手为好友( pinkpink-tiger
加入微信群